Статьи
KYC и AML: составляющие безопасной криптодеятельности
Опубликовано: 08.11.2023
Цифровые технологии и глобализация сделали так, что финансовые операции теперь выполняются за считанные секунды и через границы. По этой причинеAML-проверка USDT и другой криптовалюты становится все более актуальной, поскольку она обеспечивает безопасность и легитимность финансовых потоков. В паре с KYC удается бороться с отмыванием денег, финансированием терроризма и прочей незаконной деятельностью.
Проверка AML: что это ?
Под этой аббревиатурой подразумевают противодействие отмыванию денег и другим нелегальным действиям с финансами, которое состоит из свода международных и национальных законов и нормативов. Главная цель AML Compliance – это пресечь действия, которые направлены на превращение средств, заработанных незаконно, в легальные активы. Чтобы эта политика работала, необходимо, чтобы компании и финансовые институты следовали определенным процедурам и мерам. К ним относятся следующие: идентификация клиентов, мониторинг транзакций, уведомление соответствующих органов о подозрительной активности пользователей.
Если вы покупаете монеты новых проектов черезлаунчпад криптовалют, то в таком случае стартап предварительно проходит все проверки, что делает приобретение токенов безопасным. AML-проверка работает не только по отношению к преступности. Она также нацелена на укрепление стабильности страны, что позволяет создать прозрачную и надежную финансовую систему. Такая политика применима не только к банковской и финансовой отраслям, но также и к другим сферам, где существует риск отмывания денег.
KYC и AML : есть ли разница?
KYC расшифровывается как «Знай своего клиента» и является обязательной процедурой для финансовых учреждений и сервис-провайдеров в пределах проверки AML. В ходе KYC пользователь должен предоставить свои личные данные, с помощью которых можно подтвердить его личность. Таким образом клиент несет ответственность за все транзакции, совершаемые на выбранной платформе.
KYC – это проактивная часть проверки АМЛ, которая является одной из составляющих комплексной проверки благонадежности клиента. В этом и заключается главное отличие KYC от остальных механизмов AML, которые нацелены на расследование подозрительного поведения.
Базовая проверка AML USDT и другой крипты
Криптокошельки проверяются путем анализа входящих платежей с целью выявления в этом списке тех, которые известные системе. Если криптоадрес неизвестен, то он априори признан чистым и не учитывается при составлении рейтинга. Остальные кошельки могут быть отнесены к одному из виду:
- Надежные. Уровень риска – 0-25%. В их число входят добытые майнерами, криптобиржи и P2P с KYC/AML, проверенные сервисы, магазины, платежные системы.
- Подозрительные. Уровень риска – 26-50%. Это биржи и P2P без KYC/AML, криптоматы, нелицензированные казино.
- Опасные. Уровень риска – 51-100%. К ним относятся украденные, использованные в Dark Market, полученные обманным путем, миксеры, сервисы, где ведется незаконная деятельность.
Вы можете проверить AML бесплатно, чтобы узнать рейтинг риска криптокошелька, который может быть 0 до 100%. Чем ниже показатель – тем лучше.